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 AvantGarde Conseils
 AvantGarde Conseils
Siret: 792 163 321 00013 APE: 6619A
Création, reprise d'entreprise...
Gestion, marketing, organisation
Gestion de patrimoine
Juridique, fiscal, notarial
 -  La Préservation des acquis 
Le but de la gestion de patrimoine est d’optimiser le rendement et l’utilisation de ce dernier en fonction des besoins et objectifs du détenteur. Voilà un bien noble postulat ! 

Contrairement à certaines idées reçues, la gestion de patrimoine n’est pas que l’apanage des familles fortunées. Dès que l’on possède un peu d’actifs, il devient opportun de s’inquiéter de comment le gérer au mieux.

Il est fondamental de définir ses objectifs car ces derniers influent directement sur la stratégie patrimoniale à adopter. A l'heure actuelle et devant la multitude d'intervenants fournissant, à bon escient ou non, une multitude de conseils, il convient de s'interroger :

- Vous n’avez pas de question précise, mais vous ne vous êtes jamais vraiment penché sur la question de savoir si votre
   patrimoine est géré en fonction de vos souhaits. 
- Vous avez fait des choses, utiles ou non, (vous ne savez pas trop), chez votre notaire, avec votre banquier, votre assureur, votre
   comptable, mais vous n’êtes pas bien sûr qu’il y ait une cohérence dans tout cela . 
- Vous n’êtes pas certain que votre famille, votre entreprise, vos biens, votre avenir soient assurés.  
Rencontrer un de nos conseillers en gestion de patrimoine vous permettra de faire le point sur votre situation, de formaliser votre stratégie, et ainsi de trouver des solutions respectueuses de vos souhaits. Nous pouvons ainsi vous accompagner dans cette démarche et vous aider dans la mise en place des solutions, qui, si vous le souhaitez, pourront vous être fournies « clé en mains ».
Notre métier
Vos interrogations
L'objectif
Méthodologie
 AUDIT DE LA SITUATION

- Le particulier
   . Le salarié
   . Le retraité
- L'entrepreneur
    . Le chef d'entreprise
    . La profession libérale
- Les objectifs de placement
   . Court, moyen, long terme.
   . La défiscalisation
   . La sortie: rente, capitaux
   . La transmission (notaire)
       - Transmission au conjoint
       - Préconisation de donation
- Les bilans
   . Bilan retraite
   . Bilan prévoyance
    - Incapacité, invalidité, décès
  
Vos contrats sont dispersés et parfois redondants
Vous souhaitez,
-  faire le tri dans vos contrats
-  supprimer les doublons
-  les regrouper avec un seul interlocuteur
-  réduire les coûts
Vos objectifs patrimoniaux ont évolué
Vous recherchez,
- une sortie mieux adaptée: rente, capital...
- une défiscalisation

 Vous souhaitez des solutions adaptées,
- Placements
- Protections
     .  Assurance vie
     .  Assurance emprunteur 
     .  Protection famille
     .  Retraite
     .  Santé
- Epargne